Партньорски търговец ли сте или Vlogger, базиран извън Индия?
Търсите ли подходящо ръководство за данък върху доходите, за да спестите пари от блоговете си или приходите си от партньорски маркетинг в Индия?
Не сте сигурни дали партньорските търговци трябва да плащат данъци или не? Тази статия служи като изчерпателна Ръководство за данък върху дохода за търговци на партньори и инфлуенсъри за да отговорим на всички ваши въпроси, свързани с данъците.
Индия е страна на свободна практика. повечето от професионалистите работят като фрийлансър и печелят доход от аутсорсинг работа. Според данъчната гледна точка няма разлика между блогъри и фрийлансъри.
Независимо от източника на дохода ви, вие сте длъжни да плащате данък върху дохода според данъчното правило на страната. В Индия всеки доход над Rs. 3 Lakh се облагат с данък за общи данъкоплатци. Ако работите на свободна практика и печелите над посочените критерии, тогава трябва да плащате данъци. Има много начини да спестите данъци и този блог ще ви помогне със същото. Препоръчително е да вземете правен съвет от професионален данъчен консултант, който да ви помогне да се справите с конкретния сценарий.
Кой е специалист на свободна практика или партньорски маркетинг?
Живеем в епоха, в която технологиите са превзели света. И това отвори много възможности за самостоятелно заето лице. Днес много хора се насочват към изграждане на кариерата си като създатели на съдържание на пълен работен ден, партньорски маркетинг, влиятелнитеи т.н. и да станат еднолични собственици на тяхната работа. Въпреки това, тези влиятелни лица, хора на свободна практика и партньорски маркетинг генерират своите приходи от създаване на съдържание и усилия за партньорски маркетинг, което от своя страна прави още по-необходимо разбирането на данъчните задължения, които могат да възникнат в онлайн бизнеса.
Какво е данък върху доходите?
Подоходният данък се налага от правителството на Индия върху доходите, спечелени от физически лица, собственици на фирми или партньорски търговци през годината на оценка. Правителството използва тези данъци, за да генерира приходи и след това ги използва по-късно за развитието на инфраструктури, здравни звена, образователния сектор и други социални програми, поддържани за добрата воля на страната.
Облагаем доход за търговци на партньори
Облагаемият доход за партньорски маркетинг се отнася до печалбите, които са направили, работейки в партньорските маркетингови платформи чрез продажба цифрови продукти през годината. Какъвто и доход да бъде генериран от тези партньорски маркетингови усилия, ще се отчете за целите на данъчното облагане. Важно е да проследявате всичките си печалба и поддържайте финансов отчет (в книги или цифрово), за да определите облагаемия доход.
Някои удръжки могат да бъдат направени при изчисляване на облагаемия доход като приспадащи се разходи, направени по време на работа. Всичко, което трябва да направите, е да поддържате всички касови бележки и други документи, подкрепящи вашите претенции, тъй като това ще ви помогне да получите удръжки върху допустимите разходи.
Данъчните спестявания могат да бъдат направени, след като разберете кои всички удръжки са допустими и е важно да вземете професионална консултация, за да сте сигурни, че получавате пълната полза от данъчните удръжки. Това ще ви помогне да спестите данъци при спазване на данъчните разпоредби.
Как да определите общата печалба като партньорски маркетинг специалист?
Като афилиейт маркетолог или инфлуенсър е много важно да следите приходите си, тъй като това ще ви помогне с ИТ в края на годината за оценка. И вие можете да проследявате всичко, като поддържате софтуерен или Excel лист, където добавяте подробности за всяко плащане, което получавате, и разходите, които сте направили за управление на вашия партньорски маркетинг кампания или друга цел на работа.
Проследяването на печалбите ви, докато управлявате влиятелен бизнес или индустрия за партньорски маркетинг и създаването на отчети ще ви помогне да разберете дали изпълнявате данъчните задължения като партньорски маркетинг или не. Необходимо е да създадете система, в която да актуализирате приходите и разходите си всеки месец. Тъй като това не само ще ви помогне с подаването на вашата декларация за данък върху доходите, но също така ще получите ясна картина за това как работата ви нараства всеки месец.
Какво е данъчно задължение?
Данъчното задължение се отнася до общото плащане, дължимо от физическо лице, бизнес или свързан маркетинг към правителството под формата на данък. Данъкът ще бъде платен за всички приходи, които сте направили чрез провеждане на партньорска маркетингова кампания, спонсорирано съдържание и други форми на монетизация, които се извършват във вашия бизнес. Размерът на данъка ще зависи от общия спечелен доход и данъчните ставки, наложени от вашето правителство.
Като следите данъчните си задължения, можете да гарантирате, че изпълнявате данъчните задължения и да избегнете евентуални санкции или причинени правни проблеми.
Данък за самостоятелна заетост
Данъкът върху самостоятелната заетост е данък, плащан от лица, които са самостоятелно заети лица, като блогъри, влиятелни лица и партньорски маркетинг, тъй като те не работят за никоя фирма в дългосрочен план. И печелят на договорни начала.
Тъй като този данък е комбинация от два вида данъци, т.е. обществено осигуряване намлява Medicare. По принцип и двата данъка се плащат от двете страни - работодателя и служителя, но в този случай и двете части трябва да бъдат платени от самостоятелно заетото лице.
Ако сте самостоятелно заето лице и очаквате с нетърпение да подадете данъчна декларация, тогава трябва да помислите ИТР-4 така наричаното Подоходна декларация-4 тъй като това ви позволява да поискате всички разходи, които сте направили по време на процеса на печелене чрез продажба на вашата услуга. Този формуляр ITR-4 ви позволява да поискате удръжките и всичко, от което се нуждаете, е да имате валидно доказателство за разходите, които сте направили.
Категория на данък върху дохода
Данъкът върху доходите в Индия е разделен на пет основни категории и всеки, който попада в категорията, трябва да плати тези данъци. Независимо дали сте жител на Индия или в чужбина, ако попадате в категорията, тогава трябва да плащате данъци. Ето 5-те категории, на които се разделя данъкът върху дохода.
- Данък сгради: Ако притежавате имот, част трябва да бъде платена според пазарната стойност на имота. Правителството е отговорно за определянето на пазарната стойност въз основа на населеното място, където е взето това имущество.
- Лице на заплата: Ако получавате заплата или пенсия, която попада в обхвата на данъка върху дохода, тогава ще трябва да платите данъка.
- Доходи от бизнес или професия: Ако сте фрийлансър, партньорски маркетинг, самостоятелно зает в която и да е област или собственик на бизнес, тогава попадате под критериите за данък върху дохода и ще трябва да плащате известна част като данък върху дохода според приходите, които сте направили всяка година.
- Капиталовите печалби: Всички излишни приходи, получени чрез продажба на взаимни фондове, акции и недвижими имоти, попадат под критериите за данък върху дохода.
- Други източници: Ако печелите пасивен доход от други източници, като лихви, получени чрез банкови сметки, фиксирани депозити или печалби от лотария, ще попаднат в категорията на облагаемия доход.
Кой трябва да плаща данъци?
Данъкът върху доходите се налага от правителството на Индия и се начислява върху доходите, получени от физическо лице или фирми. Като сте в професията на свободна практика и партньорски маркетинг, трябва да имате предвид някои фактори, докато решавате дали трябва да плащате данъци или не.
Всяко лице на възраст под 60 години, което печели повече от Rs. 3 Lakhs на година попадат в категорията данъкоплатец.
В Индия физическите лица, фирмите и работещите на свободна практика са задължени да плащат преки данъци върху доходите, които генерират годишно. Има различни фактори, които се имат предвид при плащането на данъци, включително разходи, вид на данъка, освобождаване, отписване на данъци и доход. Независимо от печалбите, които правят, те трябва да плащат данъци според данъчните ставки, приложими за конкретния диапазон на доходите.
Друго изключение, което получават фрийлансъри и партньорски търговци, е под формата на чуждестранни доходи. Да, правилно чухте. Всеки, който получава доход, генериран от чужди държави чрез износ на услуги в цифров формат, може да получи изключване, спечелен в чужбина, като определена сума от дохода, който е спечелил от клиенти, живеещи извън Индия, от своя облагаем доход.
За справка, имайте предвид, че таксите за подаване на данъчни декларации също могат да подлежат на приспадане под формата на бизнес разходи, което също ще доведе до намаляване на вашите данъчни задължения.
По-долу е диапазонът на данъка върху дохода за свободни професии под 60-годишна възраст за финансовата 2024-24 г.:
| Данъчна плоча | Нов режим (в сила от 1 април 2023 г.) |
|---|---|
| Rs. 0 - 3,00,000 XNUMX | нула |
| Rs. 3,00,001 - 6,00,000 XNUMX | 5% от общия доход |
| Rs. 6,00,001 - 9,00,000 XNUMX | рупии 15,000 10 + XNUMX% от общия доход |
| Rs. 9,00,001 - 12,00,000 XNUMX | рупии 45,000 15 + XNUMX% от общия доход |
| Rs. 12,00,001 - 15,00,000 XNUMX | рупии 90,000 20 + XNUMX% от общия доход |
| рупии 15,00,00 и повече | рупии 1,50,000 30 + XNUMX% от общия доход |
Като сте на свободна практика, вие ще попаднете в категорията на самостоятелно заетите лица и това означава, че ще трябва да понесете данъка върху самостоятелната заетост. Не забравяйте, че правителството предоставя някои удръжки от данък върху дохода, за да облекчи джобовете ви като свободна практика.
Ако подавате данък върху доходите си за финансовата година като фрийлансър или блогър, имате право на удръжки върху бизнес разходи и следователно трябва да получите правен съвет от вашия данъчен консултант, за да сте сигурни, че получавате пълни ползи от данъчните удръжки.
Какви са освобождаването/удръжките от данъци, налични за партньорски маркетинг специалисти?
Като всяко друго физическо лице или собственик на бизнес, фрийлансърите не са по-различни. И по този начин няма изключения за направените от тях лични разходи. По-долу са споменати някои от изключенията, достъпни за търговците на партньори.
- Работейки на свободна практика, вие имате право да претендирате за приспадащи се разходи, които сте направили само за работата.
- Всяко приспадане ще бъде предоставено с приложените разписки.
- Уверете се, че имате подкрепящи документи, показващи, че всички разходи са направени през финансовата година.
Това са няколко предимства от работата като партньорски маркетинг. Можете да спестите от данъците си, като следите личните си разходи и разходите, които сте направили за служебни цели. Това ще ви помогне да спестите време и усилия, докато плащате данък върху доходите си. Също така, по-долу са споменати някои от данъчните облекчения и освобождавания от данък върху дохода, които партньорските търговци/влиятелни лица могат да получат.
Ето някои от приложимите удръжки/освобождавания от данък общ доход в Индия.
| Раздели от ЗДДФЛ | Приспадане/Освобождаване |
|---|---|
| Раздел 80C | Осигурява ви освобождаване от до Rs. 1,50,000 XNUMX XNUMX за инвестиции към ELSS, ULIP, застраховане, FD и т.н. |
| Раздел 80 CCD | Предвидени са изключения за инвестиране в държавни схеми, управлявани от централното правителство. |
| Раздел 80 от CCF | Разпределени изключения до Rs. 20,000 XNUMX за инвестиране в инфраструктурни облигации, нотифицирани от правителството на Индия. |
| Раздел 80 D | Предвидени са удръжки за вземане на здравноосигурителни премии. |
| Раздел 80 DD | Осигурени са изключения за лечение на увреждане |
| Раздел 80 E | Образователен заем |
| § 80 Ж | Благотворителни дарения |
Когато работите като свободна професия, плащането на данъци става по-сложно и е необходимо да поддържате документация за вашите самостоятелно заети лица доход които сте спечелили през годината.
Необходими доказателства за иска за удръжки
Както бе споменато по-рано, ще трябва да водите запис на всичко, изискващо вашите удръжки. По принцип показването на банкови извлечения или извлечения по кредитни карти не работи и по този начин трябва да водите записи за –
- това, което сте закупили
- когато сте направили покупката
- колко плащане сте направили
Трябва да представите доказателство, че покупките, които сте направили, са за бизнеса или работата ви на свободна практика, а не за ваша лична употреба. Това ще ви помогне лесно да получите исковете за приспадане.
Дължим данък върху печалбата
Както бе споменато по-горе, данъкът върху доходите е всяка сума, плащана на правителството въз основа на доходите, генерирани от всяко лице или собственик на бизнес. Когато става въпрос за партньорски маркетинг и фрийлансъри, тяхна отговорност е да докладват всички печалби, които са направили от парите, които са спечелили. Общият размер на дължимия данък върху дохода се определя въз основа на различни фактори, включително федералната ставка на данъка върху доходите и растежа на партньорските търговци и заплатата на фрийлансъра.
Можете да изчислите данъка върху дохода, дължим върху печалбите от всеки фрийлансър или партньорски търговец в зависимост от общия доход, спечелен от работа в блогове, партньорски маркетингови проекти или други проекти на свободна практика, които те предприемат. Всички печалби подлежат на федералната данъчна ставка, която може да варира в зависимост от доходната група.
Има много фактори, които се вземат предвид при удържане на данъците, включително отписване на данъци, освобождаване от данъци, бизнес разходи, такси за хостинг на уебсайтове, разходи за реклама, покупки на оборудване и т.н. Необходимо е да следите тези разходи, за да сте сигурни, че правите правилното изчисление от облагаемия доход, докато планирате да подадете ITR.
Това също така изисква да запазите част от доходите им през цялата година, за да покриете данъчните им задължения. Фрийлансърите и влиятелните лица също могат да плащат авансов данък, така че да могат да правят данъчните плащания на тримесечие и да не се налага да плащат еднократна сума в края на годината.
Какво е авансов данък?
Авансовият данък е сумата, която се плаща на вноски, за да се избегне натоварването в последния момент. Ако общите данъчни задължения надвишават ставката от Rs. 10,000 XNUMX за финансовата година, тогава може да се наложи да плащате сумата на данъка всяко тримесечие. Сумата, изплатена на вноски, е известна като авансов данък.
Общият размер на дължимия данък се изчислява след внимателно добавяне на приходите, приходите във вашата спестовна сметка, доходите от собственост, приспадането на разходите, възникнали по време на работата на свободна практика, TDSИ др
Ако във всеки случай не успеете да платите авансовия данък, може да ви бъде наложена санкция съгласно раздели 234B и 234C от Закона за данъка върху доходите. По-долу са посочени съответните дати за плащане на авансов данък за годината на оценка 2024-24:
| Вноски | Краен срок за AY (2023-24 г.) | Общ данък за плащане |
|---|---|---|
| 1st вноска | 15th юни | 15% от данъчните задължения |
| 2nd вноска | 15 септември | 45% от данъчните задължения |
| 3rd вноска | 15th декември | 75% от данъчните задължения |
| 4th транш | 15th март | 100% от данъчните задължения |
Как да подадете данък върху доходите като партньорски маркетинг специалист
Ако печелите пари чрез своя партньорски бизнес или на свободна практика, трябва да проверите как да подадете своя ITR. По-долу са споменати някои от стъпките, които трябва да следвате за подаване на данък върху доходите. Можете да използвате онлайн портали, за да свършите работата за нула време.
Процес на подаване на данък върху дохода
- Посетете портала за електронно подаване на данъци върху доходите.
- Отидете на Изтегляне и щракнете върху формуляра ITR-4 за изтегляне.
Попълнете формуляра с всички необходими данни.
(Обикновено изисква попълване на обща информация, вашия брутен общ доход, подробности за доходите, получени чрез бизнес и професия, подробности за TDS (данък, удържан при източника), подробности за авансов данък, данък върху самостоятелната заетост, удръжки и общ облагаем доход и т.н.) - Изчислете данък с помощта Формуляр 26AS. Можете да поискате освобождаване и данъчни облекчения, като проверите всички секции, които имат различни налични опции. Можете да избирате и подавате искове.
Забележка: Всички разходи, възникнали по време на работата на свободна практика, включително наем на имот, разходи за ремонт, закупуване на имоти за бизнес, закупуване на домейни и т.н., също могат да бъдат заявени по време на подаване на данъчна декларация.)
Моят опит с данъка върху доходите с партньорски маркетинг
За индийските афилиейт маркетолози и инфлуенсъри, PAN CARD е много необходима, за да изтеглите вашите Blogging или доходи на свободна практика. Според (Резервната банка на Индия), Paypal (компания за онлайн прехвърляне на плащания) поиска от всички индийски потребители да изпратят номера на своята PAN карта и следователно без PAN карта нито един индийски партньор на пазара или фрийлансер не може да тегли парите си от Paypal. RBI
Както всички знаете, аз съм професионален партньорски маркетинг. Аз генерирам доходите си от Партньорски маркетинг и блогове. Тъй като нямам компания, регистрирана за моя онлайн бизнес, плащам данъци в най-големия размер за всеки долар, който печеля.
Въпреки че инвестирах парите си в някои схеми за спестяване на данъци, но след много проучвания реших да разпозная финансите си малко от гледна точка на данъка върху доходите.
Данъчно ръководство за търговци на партньори
Ето някои съвети за спестяване на данъци за партньорски търговци и специалисти на свободна практика въз основа на малко информация, която имам по отношение на нашите сложни индийски данъчни правила.
Стратегия 1 : Ако НЕ сте във ведомостта на правителството на частни лица организация и Ако генерирате значителни приходи чрез работа на свободна практика или блогове, винаги е по-добре да регистрирате компания и да докладвате всичките си онлайн приходи под тази компания.
Това ще ви помогне да спестите данъци, показвайки вашите лични и служебни разходи във вашата компания. Голямо предимство от наличието на компания за вашата работа на свободна практика или блогърски бизнес е, че винаги можете да спестите малко данък към общи разходи като гориво, телефонни сметки и т.н.
Въпреки това ще имате няколко отговорности, след като регистрирате вашата компания, ще трябва да попълвате тримесечни извлечения и декларации за ИТ в специфични формати. Трябва да изберете тази стратегия само ако имате значителен доход от вашия блог или бизнес на свободна практика.
Стратегия 2: Ако сте самостоятелно заето лице и имате само ограничен доход след това приложете с тази стратегия. Да кажем, че работите сами и имате ограничен доход, като че ли генерирате само няколко лакха на година.
В този случай ще трябва да подадете файл ITR-4 за отчитане на вашия онлайн доход. Ще трябва да плащате данъци за всичко над ограничението за освобождаване от данък върху дохода. Много от индийските блогъри печелят само ограничен доход и следователно този сценарий не ви подхожда. Просто трябва да подадете ITR 4 и да отчетете всичките си приходи в него.
Стратегия 3: Ако сте нает, все пак печелите от блогване или работа на свободна практика както добре. В този случай ще трябва да подадете декларациите си за доходи във формат ITR-4. (Отчитане на стопански приходи). много от професионалистите са наети в компания и те също печелят от работа на свободна практика или Blogging , това ще е добре за вас, ако доходът ви от работа на свободна практика или блогване е много по-нисък от действителното заплащане на редовната ви работа.
В сравнение със стратегия 1 и 2 това не е добър начин да продължите, тъй като трябва да платите много данъци и понякога може да попаднете под скенер. Трябва да се консултирате с данъчен консултант, преди да попълните IT декларация.
Това бяха добре проучените съвети за данъчно облагане за блогъри и хора на свободна практика. Проверете коя стратегия ви подхожда и след това я приложете. за хора с ограничени доходи Стратегия 2 ще бъде идеална, но не можете да спестите много данъци по този начин.
Ако печелите високи доходи от блогове и мислите да развиете своя онлайн бизнес до следващо ниво, винаги е по-добре да регистрирате компания за вашия бизнес, което ще ви помогне да спестите много от данъци.
Прочети повече: Payoneer отново в Индия – по-добър PayPal
Често задавани въпроси относно данък върху приходите от партньорски маркетинг
Какво представлява схемата за предполагаемо данъчно облагане?
При схемата за предполагаемо данъчно облагане не е необходимо да поддържате счетоводни записи. Законът за данъка върху доходите казва, че съгласно раздел 44AD данъкоплатците могат да представят разписките за нетния доход в цифров формат и те плащат само 6% данък върху дохода, който са спечелили. Докато поддържате записите ръчно, нетният доход се счита за 8% от вашия годишен оборот и следователно трябва да платите данък върху тези 8% доход.
Може ли лице на заплата, което също работи на свободна практика в свободното си време, да се възползва от предимствата по схемите за предполагаемо данъчно облагане?
Да, данъкът върху доходите е приложим както за работа на пълен работен ден, така и за доходи на свободна практика. Човек, който има два източника на доходи, трябва да плаща редовен данък върху заплатата си и да получава предполагаеми данъчни облекчения върху своите доходи, спечелени чрез свободна практика.
Като фрийлансър, откъде мога да получа информация за TDS удръжки?
Цялата информация относно приспадането на TDS е посочена във ФОРМУЛЯР 26AS.
(Формулярът 26AS е комбиниран годишен отчет за данъка върху доходите, който се състои от всички подробности за приспаднатия данък при източника, събрания данък, всеки платен авансов данък, заедно с данъка за самоначисляване.)
Имат ли нужда работещите на свободна практика от ФОРМУЛЯР 16, докато подават данъчната декларация за доходите (ITR)?
Формуляр 16 обикновено се издава от работодателя на служителя, когато той подава ITR. Тъй като като фрийлансър или партньорски маркетинг имате множество източници за спечелените приходи. Ще попаднете в категорията „бизнес и професия“ и следователно трябва да се обърнете към ФОРМУЛЯР 26AS за ИТ изчисления.
Как да правите прогнозните данъчни плащания всяко тримесечие?
Лесно е да плащате тримесечните данъчни плащания, всичко, което трябва да направите, е да кликнете върху уебсайта на IRS.gov и да изберете начина на плащане, включително дебитна или кредитна карта. Можете просто да кликнете върху начина на плащане и да щракнете върху плащане. Можете също така да планирате тримесечното си плащане предварително, така че да не е необходимо да помните кога е дължимото следващо плащане.
Какво се случва, ако подам своя ITR след крайната дата?
Ако подадете своя ITR след крайната дата, тогава ще трябва да платите неустойката, която е Rs. 5,000 за тези, които имат доход над Rs. 5,00,000 10,000 XNUMX и може да достигне до Rs. XNUMX XNUMX, ако подадете документи след крайния срок.
Последната дата за подаване на ITR за годината на оценка 2024-24 е 31 юли 2024 г.
Някои допълнителни съвети за данък върху дохода
- Платете авансов данък, за да можете да спестите малко пари от лихви и санкции върху данъци
- Проследявайте внимателно всеки приход и разход.
- Отбележете информацията за удържан данък при източника и я докладвайте във вашите декларации
- Спестяване на пари за плащане на данъци без проблеми.
Заключение
Като начинаещ в индустрията на партньорския маркетинг и навлизайки в маркетинга на инфлуенсър, може да сте развълнувани, любопитни и съмнителни едновременно. можете да направите много пари, като правите партньорски маркетинг и в същото време трябва да сте готови да платите всички данъци на индийското правителство. Надявам се, че това ръководство ви е помогнало с повечето въпроси, които се въртят в ума ви, свързани с данъка върху дохода.
Партньорските търговци не трябва да мислят за данъка върху доходите в началото на кариерата си, но когато преминете критериите за доход от Rs. 3 Lakhs, трябва да започнете да поддържате записи и да вземете насоки от професионален данъчен консултант, за да получите представа колко и кога трябва да платите данъците.
Всички плащания, които получавате от платформи като PayPal и Adsense, са лесно проследими и можете да попаднете под внимание на отдела за данък върху доходите, ако не подадете ITR. Поради това е препоръчително да плащате своите декларации за декларация за ИТ навреме, за да избегнете неустойки.
Това е всичко в Ръководството за данък върху дохода за търговци на партньори. Ако имате какво да добавите към Income Tax Arena, коментирайте по-долу, за да споделите ценните си знания. Освен това, ако искате да научите повече, публикувайте вашите запитвания в секцията за коментари по-долу и аз ще се опитам да отговоря на всичките ви запитвания. Не забравяйте да споделите това с приятели или всеки, който трябва да знае за данъка върху дохода.
Останете на линия с BloggingEclipse за да се актуализирате с повече свежо съдържание.
филиал разкриване: Тази публикация може да съдържа някои партньорски връзки, което означава, че може да получим комисионна, ако закупите нещо, което ние препоръчваме, без допълнително заплащане за вас (никакви!)
!!!! Това съдържание е много полезно за мен, защото това ми дава добра регистрация, свързана с GST
Продължавайте с фантастичната работа, прочетох малко съдържание на този уебсайт и смятам, че блогът ви е изключително интересен и съдържа много отлична информация.