Вы партнер по маркетингу или видеоблогер из Индии?
Вы ищете подходящее руководство по подоходному налогу, чтобы сэкономить деньги на доходе от ведения блога или партнерского маркетинга в Индии?
Вы не уверены, нужно ли аффилированным маркетологам платить налоги? Эта статья служит исчерпывающим руководство по подоходному налогу для аффилированных маркетологов и инфлюенсеры чтобы ответить на все ваши вопросы, связанные с налогами.
Индия — страна фрилансеров. большинство профессиональных работ в качестве фрилансера и зарабатывают на аутсорсинге. С налоговой точки зрения нет разницы между блогерами и фрилансерами.
Независимо от вашего источника дохода, вы обязаны платить подоходный налог в соответствии с правилами налогообложения страны. В Индии любой доход выше рупий. 3 лакха облагаются налогом для обычных налогоплательщиков. Если вы работаете фрилансером, зарабатывая выше указанных критериев, вы должны платить налоги. Есть множество способов сэкономить на налогах, и этот блог поможет вам в этом. Желательно получить юридическую консультацию от профессионального налогового консультанта, чтобы помочь вам справиться с конкретным сценарием.
Кто такой фрилансер или партнер по маркетингу?
Мы живем в эпоху, когда технологии захватили мир. И это открыло много возможностей для самозанятости. Сегодня многие люди стремятся сделать свою карьеру в качестве штатных создателей контента, аффилированных маркетологов, авторитетови т. д., и стать единоличными владельцами своей работы. Тем не менее, эти влиятельные лица, фрилансеры и аффилированные маркетологи получают свой доход от создания контента и усилий по аффилированному маркетингу, что, в свою очередь, делает еще более необходимым понимание налоговых обязательств, которые могут возникнуть в онлайн-бизнесе.
Что такое подоходный налог?
Подоходный налог взимается правительством Индии с доходов, полученных физическими лицами, владельцами бизнеса или аффилированными маркетологами в течение отчетного года. Правительство использует эти налоги для получения доходов, а затем использует их для развития инфраструктуры, медицинских учреждений, образовательного сектора и других программ социального обеспечения, проводимых на благо страны.
Налогооблагаемый доход для аффилированных маркетологов
Налогооблагаемый доход для аффилированных маркетологов относится к заработку, который они получили, работая на платформах аффилированного маркетинга, продавая цифровые продукты в течение года. Любой доход, полученный от этих усилий по партнерскому маркетингу, будет учитываться для целей налогообложения. Важно, чтобы вы отслеживали все свои доходы и вести финансовую отчетность (в книгах или в цифровом виде) для определения налогооблагаемого дохода.
Определенные вычеты могут быть сделаны при расчете налогооблагаемого дохода как вычитаемые расходы, произведенные во время работы. Все, что вам нужно сделать, это сохранить все квитанции и другие документы, подтверждающие ваши требования, так как это поможет вам получить вычеты по приемлемым расходам.
Экономия на налогах может быть достигнута, как только вы поймете, какие все вычеты имеют право, и важно получить профессиональную консультацию, чтобы убедиться, что вы получаете полную выгоду от налоговых вычетов. Это поможет вам сэкономить на налогах с соблюдением налогового законодательства.
Как определить общий доход в качестве аффилированного маркетолога?
Как специалист по аффилированному маркетингу или влиятельный человек, очень важно отслеживать свои доходы, поскольку это поможет вам с ИТ в конце отчетного года. И вы можете отслеживать все, поддерживая программное обеспечение или лист Excel, где вы добавляете информацию о каждом платеже, который вы получаете, и о расходах, которые вы сделали для запуска вашего партнерского маркетинга. кампания или иная цель работы.
Отслеживание ваших доходов при ведении влиятельного бизнеса или индустрии аффилированного маркетинга и создание отчетов поможет вам понять, выполняете ли вы налоговые обязательства как аффилированный маркетолог или нет. Необходимо создать систему, в которой вы ежемесячно обновляете свои доходы и расходы. Так как это не только поможет вам при подаче декларации о доходах, но и даст четкое представление о том, как ваша работа растет каждый месяц.
Что такое налоговая ответственность?
Налоговые обязательства относятся к общей сумме платежей, которые физическое лицо, компания или аффилированный маркетолог должны уплатить государству в виде налога. Налог будет уплачиваться со всех доходов, которые вы получили в результате проведения кампании аффилированного маркетинга, спонсируемого контента и других форм монетизации, которые имеют место в вашем бизнесе. Сумма налога будет зависеть от общего заработанного дохода и налоговых ставок, взимаемых вашим правительством.
Отслеживая свои налоговые обязательства, вы можете обеспечить выполнение налоговых обязательств и избежать любых штрафов или юридических проблем.
Налог на самозанятость
Налог на самозанятость — это налог, уплачиваемый самозанятыми лицами, такими как блоггеры, влиятельные лица и аффилированные маркетологи, поскольку они не работают в какой-либо фирме в течение длительного времени. И зарабатывают на договорной основе.
Поскольку этот налог представляет собой комбинацию двух видов налогов, т.е. социальное обеспечение и медицинской помощи. Как правило, оба этих налога уплачиваются обеими сторонами, работодателем и работником, но в этом случае обе части должны быть уплачены самозанятым лицом.
Если вы работаете не по найму и с нетерпением ждете подачи налоговой декларации, вы должны рассмотреть ИТР-4 называемый Декларация о подоходном налоге-4 так как это позволяет вам требовать все расходы, которые вы сделали в процессе заработка, продавая свои услуги. Эта форма ITR-4 позволяет вам требовать вычеты, и все, что вам нужно, это иметь действительное подтверждение понесенных вами расходов.
Категория подоходного налога
Подоходный налог в Индии делится на пять основных категорий, и каждый, кто подпадает под эту категорию, должен платить эти налоги. Независимо от того, являетесь ли вы резидентом Индии или за границей, если вы попадаете под эту категорию, вы должны платить налоги. Вот 5 категорий, на которые делится подоходный налог.
- Налог на недвижимость: Если вы владеете недвижимостью, некоторая часть должна быть оплачена в соответствии с рыночной стоимостью собственности. Правительство несет ответственность за определение рыночной стоимости на основе местности, где это имущество взято.
- Наемное лицо: Если вы зарабатываете зарплату или получаете пенсию, которая подпадает под диапазон подоходного налога, вам придется платить налог.
- Доход от бизнеса или профессии: Если вы фрилансер, аффилированный маркетолог, самозанятый в любой области или владелец бизнеса, то вы подпадаете под критерии подоходного налога, и вам придется платить некоторую часть в качестве подоходного налога в соответствии с заработком, который вы получили каждый год.
- Прирост капитала: Все избыточные доходы, полученные от продажи взаимных фондов, акций и недвижимости, подпадают под критерии подоходного налога.
- Другие источники: Если вы получаете пассивный доход из других источников, таких как проценты, полученные через банковские счета, фиксированные депозиты или любые выигрыши в лотерею, они подпадают под категорию налогооблагаемого дохода.
Кто должен платить налоги?
Подоходный налог вводится правительством Индии, он взимается с дохода, полученного физическим или юридическим лицом. Будучи фрилансером и партнером по маркетингу, вы должны учитывать некоторые факторы, решая, нужно ли вам платить налоги или нет.
Любой человек в возрасте до 60 лет, который зарабатывает более рупий. 3 лакха в год подпадает под категорию налогоплательщика.
В Индии физические лица, предприятия и фрилансеры обязаны платить прямые налоги с дохода, который они получают за год. Существуют различные факторы, которые учитываются при уплате налогов, включая затраты, тип налога, освобождения, списание налогов и доход. Независимо от заработка, который они делают, они должны платить налоги в соответствии с налоговыми ставками, применимыми к конкретному диапазону доходов.
Еще одно исключение, которое получают фрилансеры и партнерские маркетологи, — это доход, полученный за границей. Да, вы не ослышались. Любой, кто получает доход от экспорта услуг в цифровом формате из зарубежных стран, может получить исключение из доходов, полученных за границей, в виде определенной суммы дохода, полученного от клиентов, проживающих за пределами Индии, из их налогооблагаемого дохода.
Для справки, имейте в виду, что сборы за подачу налоговой декларации также могут подлежать вычету в виде деловых расходов, что также приведет к уменьшению ваших налоговых обязательств.
Ниже приведен диапазон подоходного налога для фрилансеров в возрасте до 60 лет на 2024–24 финансовый год:
| Плита подоходного налога | Новый режим (вступает в силу с 1 апреля 2023 г.) |
|---|---|
| Rs. 0 3,00,000 - XNUMX XNUMX | Ноль |
| Rs. 3,00,001 6,00,000 - XNUMX XNUMX | 5% от общего дохода |
| Rs. 6,00,001 9,00,000 - XNUMX XNUMX | рупий 15,000 10 + XNUMX% от общего дохода |
| Rs. 9,00,001 12,00,000 - XNUMX XNUMX | рупий 45,000 15 + XNUMX% от общего дохода |
| Rs. 12,00,001 15,00,000 - XNUMX XNUMX | рупий 90,000 20 + XNUMX% от общего дохода |
| рупий 15,00,00 и выше | рупий 1,50,000 30 + XNUMX% от общего дохода |
Будучи фрилансером, вы попадаете под категорию самозанятых, и это означает, что вам придется платить налог на самозанятость. Не забывайте, что правительство предоставляет некоторые налоговые вычеты, чтобы расслабить ваши карманы как фрилансера.
Если вы подаете декларацию о подоходном налоге за финансовый год в качестве фрилансера или блогера, вы имеете право на вычеты по коммерческим расходам, и поэтому вы должны обратиться за юридической консультацией к своему налоговому консультанту, чтобы получить полную выгоду от налоговых вычетов.
Какие льготы/вычеты по налогам доступны для аффилированных маркетологов?
Как и любой другой человек или владелец бизнеса, фрилансеры ничем не отличаются. И, таким образом, нет никаких исключений для личных расходов, сделанных ими. Ниже перечислены некоторые исключения, доступные для аффилированных маркетологов.
- Работая фрилансером, вы можете требовать вычета расходов, которые вы произвели только для работы.
- Каждый вычет будет предоставлен с прикрепленными квитанциями.
- Убедитесь, что у вас есть подтверждающие документы, подтверждающие, что все расходы были произведены в течение финансового года.
Вот несколько преимуществ работы в качестве аффилированного маркетолога. Вы можете сэкономить на налогах, отслеживая свои личные расходы и расходы, которые вы сделали для работы. Это поможет вам сэкономить время и силы при уплате подоходного налога. Кроме того, ниже упомянуты некоторые налоговые вычеты и освобождения от подоходного налога, которые могут получить аффилированные маркетологи / влиятельные лица.
Вот некоторые из применимых вычетов / освобождений от подоходного налога в Индии.
| Разделы Закона о подоходном налоге | Вычет/освобождения |
|---|---|
| Раздел 80C | Предоставляет вам освобождение до Rs. 1,50,000 XNUMX XNUMX на инвестиции в ELSS, ULIP, страхование, FD и так далее. |
| Раздел 80 ГПК | Исключения предусмотрены для инвестирования в государственные схемы, находящиеся в ведении центрального правительства. |
| Раздел 80 ККФ | Льготы, выделенные до рупий. 20,000 XNUMX при инвестировании в инфраструктурные облигации, уведомленные правительством Индии. |
| Раздел 80 Д | Предусмотрены отчисления за уплату страховых взносов по медицинскому страхованию. |
| Раздел 80 ДД | Исключения, предусмотренные для лечения инвалидности |
| Раздел 80 Е | Образовательный кредит |
| Раздел 80 G | Благотворительные пожертвования |
Когда вы работаете фрилансером, уплата налогов становится более сложной, и необходимо вести учет ваших самозанятых. доход которые вы заработали в течение года.
Необходимые доказательства для заявления о вычетах
Как упоминалось ранее, вам нужно будет вести учет всего, что требует ваших отчислений. Как правило, показ банковских выписок или выписок по кредитным картам не работает, и поэтому вы должны вести учет:
- что вы купили
- когда вы сделали покупку
- сколько вы заплатили
Вы должны предоставить доказательства того, что покупки, которые вы сделали, предназначены для бизнеса или вашей внештатной работы, а не для личного использования. Это поможет вам легко получить требования о вычете.
Подоходный налог на прибыль
Как упоминалось выше, подоходный налог — это любая сумма, уплачиваемая правительству на основе дохода, полученного любым физическим лицом или владельцем бизнеса. Когда дело доходит до аффилированных маркетологов и фрилансеров, они обязаны сообщать о любой прибыли, которую они получили от заработанных денег. Общая сумма причитающегося подоходного налога определяется на основе различных факторов, включая ставку федерального подоходного налога и рост аффилированных маркетологов и зарплаты фрилансера.
Вы можете рассчитать подоходный налог, причитающийся с прибыли любых фрилансеров или аффилированных маркетологов, в зависимости от общего дохода, полученного от работы в блогах, проектах аффилированного маркетинга или любых других проектах фрилансеров, которые они берут. Вся прибыль облагается федеральной налоговой ставкой, которая может варьироваться в зависимости от уровня дохода.
Существует множество факторов, которые учитываются при удержании налогов, в том числе списание налогов, освобождение от налогов, коммерческие расходы, плата за хостинг веб-сайтов, расходы на рекламу, приобретение оборудования и т. д. Необходимо отслеживать эти расходы, чтобы обеспечить правильный расчет. налогооблагаемого дохода, пока вы планируете подавать ITR.
Это также требует, чтобы вы удерживали часть своего дохода в течение года, чтобы покрыть свои налоговые обязательства. Фрилансеры и влиятельные лица также могут платить авансовый налог, чтобы они могли производить налоговые платежи ежеквартально и не должны были платить единовременную сумму в конце года.
Что такое авансовый налог?
Авансовый налог — это сумма, которая выплачивается в рассрочку, чтобы избежать загрузки в последний момент. Если общая сумма налоговых обязательств превышает фиксированную ставку в размере рупий. 10,000 XNUMX за финансовый год, то вам, возможно, придется платить сумму налога каждый квартал. Сумма, выплачиваемая в рассрочку, называется авансовым налогом.
Общая сумма налога к уплате рассчитывается после тщательного сложения квитанций, доходов на вашем сберегательном счете, доходов от собственности, вычета расходов, понесенных во время внештатной работы, TDS, и т.д.
Если в любом случае вы не уплатите авансовый налог, на вас может быть наложен штраф в соответствии с разделами 234B и 234C Закона о подоходном налоге. Ниже указаны соответствующие даты уплаты авансового налога за 2024–24 годы:
| Рассрочка | Срок сдачи AY (2023-24) | Общий налог к уплате |
|---|---|---|
| 1st Рассрочка | 15th июня | 15% от налоговой ответственности |
| 2nd Рассрочка | 15th September | 45% от налоговой ответственности |
| 3rd рассрочка | 15th декабря | 75% от налоговой ответственности |
| 4th рассрочка | 15th марта | 100% от налоговой ответственности |
Как подать заявку на подоходный налог в качестве партнера по маркетингу
Если вы зарабатываете деньги через свой партнерский бизнес или фриланс, вы должны проверить, как подать ITR. Ниже приведены некоторые из шагов, которые необходимо выполнить для подачи налоговой декларации. Вы можете использовать онлайн-порталы, чтобы выполнить работу в кратчайшие сроки.
Процесс подачи подоходного налога
- Посетите портал электронной подачи подоходного налога.
- Перейдите в раздел «Скачать» и нажмите на форму ITR-4 для загрузки.
Заполните форму со всеми необходимыми данными.
(Обычно требуется заполнить некоторую общую информацию, ваш валовой общий доход, подробную информацию о доходе, полученном от бизнеса и профессии, подробную информацию о TDS (налог, вычитаемый у источника), авансовые налоговые данные, налог на самозанятость, вычеты и общий налогооблагаемый доход. , и т. д.) - Рассчитать налог с помощью Форма 26АС. Вы можете требовать освобождения и налоговых вычетов, проверив все разделы, в которых доступны различные варианты. Вы можете выбрать и подать претензии.
Внимание: Все расходы, которые произошли во время внештатной работы, включая аренду недвижимости, расходы на ремонт, покупку недвижимости для бизнеса, покупку доменов и т. д., также могут быть заявлены во время подачи налоговой декларации.)
Мой опыт подоходного налога с партнерским маркетингом
Для индийских аффилированных маркетологов и влиятельных лиц PAN CARD очень необходима для вывода вашего Блоги или Доход от фриланса. В соответствии с (Резервный банк Индии), Paypal (компания по переводу онлайн-платежей) попросила всех индийских пользователей указать номер своей карты PAN, и, следовательно, без карты PAN ни один индийский аффилированный маркетолог или фрилансер не может вывести свои деньги из Paypal. РБИ
Как вы все знаете, я профессиональный партнер по маркетингу. Я получаю свой доход от Партнерский маркетинг и ведение блога. Поскольку у меня нет компании, зарегистрированной для моего онлайн-бизнеса, я плачу налоги в самых огромных пределах за каждый доллар, который я зарабатываю.
Хотя я вложил свои деньги в некоторые схемы экономии налогов, но после долгих исследований я решил немного признать свои финансы с точки зрения подоходного налога.
Руководство по налогам для аффилированных маркетологов
Вот несколько советов по экономии налогов для аффилированных маркетологов и фрилансеров, основанные на небольшой информации, которой я располагаю в отношении наших сложных индийских налоговых правил.
Стратегия 1 : Если вы НЕ состоите в платежной ведомости какого-либо государственного частного организация и если вы получаете значительный доход с помощью фриланса или ведения блога, то всегда лучше зарегистрировать компанию и сообщать обо всех своих онлайн-доходах в рамках этой компании.
Это поможет вам сэкономить на налогах, показывая ваши личные и официальные расходы вашей компании. Основное преимущество наличия компании для вашего фриланса или ведение блогов заключается в том, что вы всегда можете сэкономить на налоге на общие расходы, такие как топливо, телефонные счета и т. д.
Однако после регистрации вашей компании на вас будет возложено несколько обязанностей: вам нужно будет заполнять квартальные отчеты и отчеты по ИТ в определенных форматах. Вам следует выбирать эту стратегию только в том случае, если у вас есть значительный доход от ведения блога или фриланса.
Стратегия 2: Если вы работаете не по найму и имеете только ограниченный доход затем реализуйте эту стратегию. Скажем, если вы работаете самостоятельно и у вас ограниченный доход, например, вы зарабатываете всего пару лакхов в год.
В этом случае вам нужно будет заполнить файл ITR-4, чтобы сообщить о своем онлайн-доходе. Вам нужно будет платить налоги за все, что превышает предел освобождения от подоходного налога. Многие из индийских блоггеров зарабатывают лишь ограниченный доход, и, следовательно, этот сценарий вам не подходит. Вам просто нужно подать ITR 4 и указать в нем все свои доходы.
Стратегия 3: Если вы работаете, но зарабатываете на ведении блога или фрилансе. также. В этом случае вам нужно будет подать декларацию о доходах в формате ITR-4. (отчетность о доходах). многие из профессионалов работают в компании, и они также зарабатывают на фрилансе или блоггинг , это будет нормально для вас, если ваш доход от фриланса или ведения блога намного ниже, чем фактическая заработная плата на вашей обычной работе.
По сравнению со стратегией 1 и 2 это не лучший путь, так как вам нужно платить много налогов, и иногда вы можете попасть под сканирование. Прежде чем заполнять налоговую декларацию, вам следует проконсультироваться с налоговым консультантом.
Это были хорошо изученные советы по налогообложению для блоггеров и фрилансеров. Проверьте, какая стратегия вам подходит, а затем внедрите ее. для ограниченных заработков Стратегия 2 будет идеальной, но вы не сможете сэкономить много налогов с помощью этого маршрута.
Если вы получаете высокий доход от ведения блога и думаете о том, чтобы вывести свой онлайн-бизнес на новый уровень, то всегда лучше зарегистрировать компанию для своего бизнеса, которая поможет значительно сэкономить на налогах.
Читать далее: Payoneer вернулся в Индию – Лучше PayPal
Часто задаваемые вопросы о налоге на прибыль от партнерского маркетинга
Что такое предполагаемая схема налогообложения?
При расчетно-условной схеме налогообложения вам не нужно вести бухгалтерский учет. В законе о подоходном налоге говорится, что в соответствии с разделом 44AD налогоплательщики могут представлять квитанции о чистом доходе в цифровом формате, и они платят только 6% налога с полученного дохода. При ведении записей вручную чистая прибыль считается равной 8% от вашего годового оборота, и, таким образом, вы должны платить налог с этих 8% дохода.
Может ли наемный работник, который также занимается фрилансом в свободное время, пользоваться льготами по схемам условного налогообложения?
Да, подоходный налог применяется как к полной занятости, так и к доходам от фриланса. Тот, у кого есть два источника дохода, должен платить регулярный налог со своей зарплаты и получать предполагаемые налоговые льготы на свои доходы, полученные в результате фриланса.
Как фрилансер, где я могу получить информацию о вычетах TDS?
Вся информация о вычете TDS указана в ФОРМЕ 26AS.
(Форма 26AS представляет собой комбинированный годовой отчет о подоходном налоге, который содержит все сведения о вычтенном налоге у источника, собранном налоге, любом уплаченном авансовом налоге, а также налоге на самооценку.)
Нужна ли фрилансерам ФОРМА 16 при подаче налоговой декларации (ITR)?
Форма 16 обычно выдается работодателем работнику при подаче ITR. Поскольку, будучи фрилансером или аффилированным маркетологом, у вас есть несколько источников дохода. Вы подпадаете под категорию «бизнес и профессия», и поэтому вам необходимо обратиться к ФОРМЕ 26AS для расчетов в области ИТ.
Как делать расчетные налоговые платежи каждый квартал?
Оплачивать ежеквартальные налоговые платежи легко. Все, что вам нужно сделать, это нажать на веб-сайт IRS.gov и выбрать способ оплаты, включая дебетовую или кредитную карту. Вы можете просто нажать на способ оплаты и нажать оплатить. Вы также можете запланировать свой ежеквартальный платеж заранее, чтобы вам не нужно было помнить, когда должен быть следующий платеж.
Что произойдет, если я подам ITR после установленного срока?
Если вы подадите ITR после установленного срока, вам придется заплатить штраф в размере рупий. 5,000 для тех, кто имеет доход более рупий. 5,00,000 и может доходить до рупий. 10,000 XNUMX, если вы подадите заявление после установленного срока.
Последняя дата подачи ITR за 2024–24 годы оценки — 31 июля 2024 года.
Некоторые дополнительные советы по подоходному налогу
- Оплатите авансовый налог, чтобы сэкономить деньги на процентах и штрафах по налогу.
- Тщательно отслеживайте каждый доход и расход.
- Запишите информацию об удержании налога у источника и укажите ее в своих декларациях.
- Экономия денег, чтобы платить налоги без хлопот.
Заключение
Как новичок в индустрии аффилированного маркетинга и начинающий заниматься влиятельным маркетингом, вы можете быть взволнованы, любопытны и в то же время сомневаетесь. Вы можете заработать много денег, занимаясь партнерским маркетингом, и в то же время вы должны быть готовы платить все налоги правительству Индии. Я надеюсь, что это руководство помогло вам ответить на большинство вопросов, возникающих у вас в голове, связанных с подоходным налогом.
Партнерам по маркетингу не нужно думать о подоходном налоге в начале своей карьеры, но когда вы пересекаете критерии дохода в рупиях. 3 лакха, вы должны начать вести учет и получить рекомендации от профессионального налогового консультанта, чтобы получить представление о том, сколько и когда вы должны платить налоги.
Все платежи, которые вы получаете с таких платформ, как PayPal и Adsense, легко отследить, и вы можете попасть под уведомление Департамента подоходного налога, если не подадите ITR. И, таким образом, рекомендуется вовремя оплачивать свои декларации по ИТ, чтобы избежать каких-либо штрафов.
Это все в Руководстве по подоходному налогу для аффилированных маркетологов. Если у вас есть что добавить к арене подоходного налога, оставьте комментарий ниже, чтобы поделиться своими ценными знаниями. Кроме того, если вы хотите узнать больше, оставьте свои вопросы в разделе комментариев ниже, и я постараюсь ответить на все ваши вопросы. Не забудьте поделиться этим с друзьями или всеми, кому нужно знать о подоходном налоге.
Оставайтесь с нами БлогиЗатмение чтобы быть в курсе более свежего контента.
Affiliate Разглашение: Этот пост может содержать некоторые партнерские ссылки, что означает, что мы можем получать комиссию, если вы покупаете что-то, что мы рекомендуем, без каких-либо дополнительных затрат для вас (ни за что!)
!!!! Это содержание очень полезно для меня, потому что это дает мне хорошие знания, связанные с регистрацией GST.
Продолжайте в том же духе, я читал немного контента на этом веб-сайте и думаю, что ваш блог очень интересен и содержит множество отличной информации.